תזרים המזומנים החזוי מה הוא ודוגמה

ה תזרים מזומנים חזוי זה אומדן של הכסף כי הוא צפוי להיכנס ולצאת העסק. כולל את כל ההכנסות וההוצאות הצפויות. תחזית תזרים המזומנים מכסה בדרך כלל תקופה של 12 חודשים. עם זאת, האומדנים יכולים לכסות תקופה קצרה יותר, כגון חודש או שבוע.

תזרים המזומנים יכול להצביע על איך החברה היא; אתה יכול לראות כמה כסף עובר את העסק. כמו רבים של החברה מספרים פיננסיים, תזרים מזומנים יכול להיות מוקרן.

תזרים המזומנים יכול להצביע על איך החברה היא; אתה יכול לראות כמה כסף עובר את העסק. כמו רבים של החברה מספרים פיננסיים, תזרים מזומנים יכול להיות מוקרן.

זה יהיה מעניין לראות איך תזרים המזומנים יכול להיות בעתיד, אשר ניתן לעשות עם תזרים מזומנים צפוי. גם חברות עם צמיחה בריאה ומכירות חזקות מסתכנות בחוב של יותר ממה שהן יכולות לשלם בחודש נתון.

למרבה המזל, סקירת תחזית תזרים המזומנים מדי חודש יכולה לסייע בזיהוי גירעונות אפשריים במזומן בחודשים הקרובים.

אינדקס

• 1 מהו תזרים המזומנים החזוי??
  • 1.1 שימושים של תזרים מזומנים צפוי
  • 1.2 חשיבות
• 2 כיצד לחשב את תזרים המזומנים החזוי?
• 3 דוגמה
  • 3.1 התוצאה הסופית
• 4 הפניות

מהו תזרים המזומנים החזוי??

הקרנת תזרים מזומנים יכולה לספק מושג ברור יותר על מקום העסק הולך ואיך שיפורים יכול להתבצע.

תחזיות תזרים מזומנים יכולות לעזור לחזות עודף או מחסור במזומן בחברה. אתה יכול לראות אילו תקופות יש יותר הכנסות או יותר הוצאות. גם את התחזיות ניתן להשתמש כדי להעריך את ההשפעות של שינוי אפשרי בעסק.

לדוגמה, לשכור עובד בחודשים הקרובים. משכורות, מסים והוצאות עבודה אחרות ניתן להוסיף את התחזית. לכן, ניתן לראות כיצד שכירת העובד יכול להשפיע על תזרים המזומנים.

ניתן לבצע מספר תחזיות של תזרים מזומנים. אתה יכול לעשות השלכה על תרחיש אופטימי, פסימי, אחד סביר ביותר. זה יכול לעזור לראות איך החברה עושה במצבים מרובים.

שימושים של תזרים מזומנים צפוי

אם ההלוואות מתבקשות, תידרש תזרים מזומנים צפוי כדי להדגים את יכולת התשלום. המלווים יכולים לראות מה המצב העסקי הוא כמו לשפוט את הנזילות שלהם על פי הערכות.

תוכל לקבוע אם העסק עומד בציפיות על ידי סקירת התחזיות שלך, השוואתן לתוצאות בפועל. זה יכול לעזור לקבוע היכן נדרשים התאמות, כגון קיצוץ בהוצאות.

עם זאת, תחזית תזרים המזומנים לעולם לא תהיה מושלמת. זהו השערה מעודנת. למרות הפגמים, הערכות אלה יכולים להיות כלים שימושיים ומדריכים.

משמעות

זה חשוב כי אם החברה נגמר במזומן ולא יכול לקבל כספים חדשים, זה יהיה חדל פירעון. תזרים המזומנים הוא דם החיים של כל החברות.

כתוצאה מכך, חיוני כי ניהול פרויקטים מה יקרה לתזרים מזומנים כדי להבטיח כי לחברה יש מספיק כסף כדי לשרוד. אלו הן הסיבות העיקריות לתזרים מזומנים צפוי כל כך:

- לזהות מראש את הגירעון האפשרי ביתרות המזומנים. יש לחשוב על תזרים המזומנים המוקרן כמערכת התרעה מוקדמת. זוהי הסיבה החשובה ביותר לתזרים מזומנים מוקרן.

- ודא כי החברה יכולה לשלם ספקים ועובדים. ספקים שאינם גובים בקרוב יפסיקו לספק את העסק. זה אפילו יותר גרוע אם העובדים לא שולמו בזמן.

- זיהוי בעיות עם תשלומי הלקוח. הכנת ההקרנה מעודדת את החברה להתבונן במהירות שבה הלקוחות משלמים את חובותיהם.

כמשמעת חשובה של תכנון פיננסי, תזרים המזומנים הצפוי הוא תהליך ניהול חשוב, בדומה להכנת תקציבים עסקיים.

כיצד לחשב את תזרים המזומנים הצפוי?

-זה מתחיל עם כמות המזומנים שהחברה יש בתחילת התקופה. כלומר, כל ההכנסות בניכוי כל ההוצאות מהתקופה הקודמת.

-היא מחשבת כמה כסף יכנס לעסק בתקופה הבאה. מזומנים עתידיים עשויים לכלול הכנסות, מכירות קודמות שבוצעו על אשראי והלוואות. מכירות עתידיות צפויות על ידי בחינת מגמות ההכנסות בתקופות קודמות.

עלינו להביא בחשבון כל גורם חדש שעשוי להיות שונה מתקופות קודמות. לדוגמה, אם תוסיף מוצר חדש, ייתכן שתקבל מכירות גבוהות יותר.

- כל ההוצאות שישולמו בתקופה הבאה נאמדות. יש לקחת בחשבון גם עלויות משתנות וגם עלויות קבועות. עלויות משתנות, כגון חומרי גלם, להשתנות עם המכירות. עלויות קבועות לא השתנו על ידי המכירות, וכוללות שכר דירה, שירותים וביטוח.

- ההוצאות המשוערות על ההכנסה המשוערת מופחתות. המספר המתקבל הוא תזרים המזומנים החזוי של העסק.

- תזרים המזומנים מתווסף ליתרת הפתיחה. זה ייתן את יתרת הסגירה. מספר זה יהיה גם יתרת הפתיחה לתקופה הבאה.

דוגמה

זוהי דוגמה לתזרים המזומנים של החברה, המקוצר עד ארבעה חודשים לבהירות ופשטות:

יתרת הפתיחה היא סכום הכסף שיהיה זמין בתחילת כל חודש.

בהכנסה במזומן הוא הניח את כל הכסף שנכנס כל חודש לחברה עבור אוספים של מכירות על אשראי, מכירות ישירות, הלוואות, וכו '.

סך כל ההכנסות במזומן הוא סכום של כל ההכנסות במזומן סכומים עבור כל חודש.

תזרים המזומנים מפרט את כל ההוצאות שהחברה רשאית לשלם בכל חודש, כגון שכר, חשבונות לשלם לספקים, תשלומי שכירות והלוואות.

בסך הכל תזרים מזומנים כל ההוצאות מתווספות, כך שאתה יכול לראות בדיוק את הכסף שיצא כל חודש.

תזרים המזומנים הוא פשוט סך ההכנסות של החודש פחות ההוצאות של החודש.

התוצאה הסופית

יתרת הסגירה של מזומנים תפעוליים היא הסכום שחשוב באמת בתזרים המזומנים הצפוי. אם מספרים חיוביים נראים בדרך כלל, ייתכן כי ייתכן שיהיה קצת כסף נוסף להשקיע בעסק שוב.

אם אתה רואה מספר שלילי בכל אחד מהחודשים, יש לך זמן להעריך אפשרויות שונות כדי להכין את העסק לפני תהפוכות כאלה.

הפניות

1. מייק קאפל (2018). כיצד ליצור תזרים מזומנים תזרים. פטריוט תוכנה נלקח מ: patriotsoftware.com.
2. וולס פארגו עובד (2016). יצירת תחזית תזרים מזומנים. נלקח מ: wellsfargoworks.com.
3. טים ברי (2019). כיצד תחזית תזרים המזומנים. Bplans. נלקח מ: articles.bplans.com.
4. ויקיפדיה, האנציקלופדיה החופשית (2019). תחזיות תזרים מזומנים. מתוך: en.wikipedia.org.
5. KashFlow (2019). תחזית תזרים מזומנים. נלקח מ: kashflow.com.